부동산 투자수익률 계산기
매입가, 취득부대비용, 보유 기간 임대수입과 보유비용, 매도 예상가와 매도비용을 입력해 총수익과 연환산 수익률을 계산합니다.
매입·보유·매도 전체 투자수익 계산
양도소득세와 대출 원금·이자는 자동 반영하지 않는 투자 조건 비교용 계산입니다.
| 매입가주택·상가 등 부동산의 실제 취득 가격입니다. | |
|---|---|
| 취득 부대비용취득세, 중개보수, 법무비 등 매입에 든 비용 합계입니다. | |
| 보유 기간(년)매입부터 매도까지 예상 보유 기간입니다. | |
| 연 임대수입공실을 반영한 연간 임대료 수입입니다. | |
| 연 보유비용재산세, 수선비, 관리 공실분 등 연간 비용 합계입니다. | |
| 매도 예상가매도할 수 있다고 예상하는 가격입니다. | |
| 매도비용매도 중개보수, 정리 비용 등 매도 시 발생 비용입니다. |
예상 계산 결과
| 초기 투자금 | – |
|---|---|
| 보유 기간 순임대수입 | – |
| 매도차익 (비용 반영) | – |
| 총 투자수익 | – |
| 총 투자수익률 | – |
| 연환산 단순 수익률 | – |
양도소득세, 대출이자·원금, 보증금 반환, 세금 공제와 실제 매도 가능성은 별도로 확인하세요.
부동산 투자수익률은 어떻게 계산하나요?
부동산 투자수익은 보유 기간 동안의 임대수입과 매도 시의 가격 차이를 합친 뒤, 취득·보유·매도에 든 비용을 빼서 계산합니다. 이 도구는 초기 투자금 대비 총수익과 보유 기간을 나눈 연환산 단순 수익률을 보여줍니다.
초기 투자금 = 매입가 + 취득 부대비용
보유 기간 순임대수입 = (연 임대수입 – 연 보유비용) × 보유 기간
매도차익 = 매도 예상가 – 매입가 – 매도비용
총 투자수익 = 보유 기간 순임대수입 + 매도차익
실제 계산 예시
매입가 5억 원, 취득 부대비용 2,500만 원, 보유 기간 5년, 연 임대수입 1,800만 원, 연 보유비용 300만 원, 매도 예상가 6억 원, 매도비용 300만 원을 가정하면 초기 투자금은 5억 2,500만 원입니다. 보유 기간 순임대수입은 7,500만 원, 매도차익은 9,700만 원, 총 투자수익은 1억 7,200만 원입니다. 세금과 대출비용을 제외한 총수익률은 약 32.76%입니다.
결과를 볼 때 주의할 점
- 매도 예상가는 보장된 가격이 아닙니다. 최근 실거래가와 유사 매물, 유동성을 함께 확인하세요.
- 양도소득세는 보유 주택 수, 보유·거주 기간 등 조건에 따라 달라져 이 계산 결과에 포함하지 않았습니다.
- 대출을 사용한 경우 이자와 원금 상환을 반영한 자기자본 수익률은 별도로 계산해야 합니다.
- 임대수입은 공실, 체납, 수선비와 계약 갱신 조건에 따라 달라질 수 있습니다.
이 페이지는 투자 조건을 비교하는 참고용 계산기입니다. 실제 세금·대출·임대차 계약과 매도 가격은 개인 상황과 시장 상황에 따라 달라집니다. 투자 또는 계약 전에는 공식 자료와 전문가 상담을 함께 확인하세요.
자주 묻는 질문
연환산 수익률은 복리 수익률인가요?
아닙니다. 총수익률을 보유 기간으로 단순 나눈 참고값입니다. 현금 흐름 시점까지 반영한 IRR 계산과는 다를 수 있습니다.
보증금은 왜 입력하지 않나요?
이 페이지는 매입·임대·매도 전체 수익 흐름을 단순화한 도구입니다. 보증금과 대출 구조까지 반영하려면 실제 자금 흐름을 별도로 계산해야 합니다.
양도소득세도 계산되나요?
아닙니다. 양도소득세는 주택 수와 보유·거주 기간 등 조건이 복잡하므로 별도 간이 계산기로 확인하는 것이 좋습니다.
관련 계산기
기준일: 2026년 7월 28일. 최종 업데이트: 2026년 7월 28일. 세금·대출 비용을 제외한 참고용 계산입니다.